Finscan® Ôn tập

Khoảng Finscan®

FinScan®: Giải pháp AML nâng cao để giảm thiểu rủi ro và đảm bảo tuân thủ

Trong nền kinh tế toàn cầu ngày nay, các tổ chức tài chính phải đối mặt với ngày càng nhiều thách thức về quy định. Các quy định về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) là một trong những yêu cầu tuân thủ quan trọng nhất mà các tổ chức phải đáp ứng để tránh các hình phạt pháp lý, thiệt hại về uy tín và tổn thất tài chính.

Để giúp các tổ chức giảm thiểu rủi ro và đảm bảo tuân thủ các quy định AML và CTF toàn cầu, FinScan® cung cấp giải pháp AML tiên tiến tận dụng công nghệ tiên tiến để phát hiện các hoạt động đáng ngờ, giám sát các giao dịch trong thời gian thực và tạo báo cáo toàn diện.

Được các tổ chức hàng đầu trong các ngành như ngân hàng, bảo hiểm, fintech, game, v.v. tin cậy; FinScan® là một công cụ mạnh mẽ để nâng cao khả năng quản lý rủi ro của tổ chức bạn. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá các tính năng của FinScan®, cách nó hoạt động để giảm thiểu rủi ro trong tổ chức của bạn đồng thời đảm bảo tuân thủ các quy định AML/CTF toàn cầu.

FinScan® là gì?

FinScan® là một giải pháp AML tiên tiến được thiết kế để giúp các tổ chức tuân thủ các yêu cầu quy định liên quan đến phòng chống rửa tiền. Nó cung cấp một bộ công cụ toàn diện cho phép người dùng xác định các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các giao dịch của khách hàng một cách nhanh chóng.

Phần mềm sử dụng thuật toán máy học kết hợp với chuyên môn của con người để phân tích dữ liệu từ nhiều nguồn như dữ liệu giao dịch từ hệ thống ngân hàng lõi hoặc nhà cung cấp bên thứ ba như SWIFT hoặc FEDWIRE. Phân tích này giúp xác định các mẫu hành vi có thể chỉ ra các hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố.

FinScan® hoạt động như thế nào?

FinScan® hoạt động bằng cách phân tích dữ liệu khách hàng trong thời gian thực bằng thuật toán máy học kết hợp với chuyên môn của con người. Phần mềm này có thể được tích hợp vào các hệ thống hiện có như nền tảng ngân hàng lõi hoặc nhà cung cấp bên thứ ba như SWIFT hoặc FEDWIRE.

Sau khi được tích hợp vào các hệ thống này; nó giám sát tất cả các giao dịch do khách hàng thực hiện trong thời gian thực bằng cách sử dụng các quy tắc được xác định trước dựa trên các yêu cầu quy định. Các quy tắc này có thể tùy chỉnh theo nhu cầu cụ thể của từng tổ chức; cho phép họ linh hoạt hơn khi giám sát các giao dịch của khách hàng để phát hiện hoạt động đáng ngờ.

Khi phát hiện hoạt động đáng ngờ; cảnh báo được tạo tự động để có thể thực hiện hành động thích hợp ngay lập tức. Điều này bao gồm tạo báo cáo chi tiết về các mẫu hành vi của khách hàng có thể được sử dụng để điều tra thêm nếu cần.

Các tính năng của FinScan®

1) Giám sát theo thời gian thực: Với khả năng giám sát các giao dịch theo thời gian thực; FinScan cho phép người dùng phát hiện các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các hoạt động của khách hàng một cách nhanh chóng.
2) Quy tắc có thể tùy chỉnh: Người dùng có thể tùy chỉnh các quy tắc dựa trên các yêu cầu quy định cụ thể.
3) Thuật toán học máy: Phần mềm sử dụng thuật toán học máy kết hợp với chuyên môn của con người, cho phép độ chính xác cao hơn khi phát hiện hoạt động đáng ngờ.
4) Báo cáo toàn diện: Báo cáo chi tiết cung cấp thông tin chi tiết về các mẫu hành vi của khách hàng có thể được sử dụng để điều tra thêm nếu cần.
5) Khả năng tích hợp: Có thể tích hợp liền mạch vào các hệ thống hiện có như nền tảng ngân hàng lõi hoặc nhà cung cấp bên thứ ba như SWIFT hoặc FEDWIRE.
6) Giao diện thân thiện với người dùng: Giao diện dễ sử dụng giúp người dùng ở mọi cấp trong tổ chức dễ dàng truy cập thông tin về các hoạt động của khách hàng một cách nhanh chóng.


Lợi ích của việc sử dụng FinScan

1) Nâng cao năng lực quản lý rủi ro
2) Cải thiện tuân thủ
3) Giảm chi phí liên quan đến hình phạt không tuân thủ
4) Tăng hiệu quả thông qua tự động hóa
5) Độ chính xác cao hơn khi phát hiện hoạt động đáng ngờ


Phần kết luận:

Tóm lại là; Các tổ chức tài chính cần các giải pháp mạnh mẽ như các giải pháp do Finscan® cung cấp, cung cấp khả năng quản lý rủi ro nâng cao đồng thời đảm bảo tuân thủ các quy định về chống rửa tiền toàn cầu (AML), chống tài trợ khủng bố (CTF), các quy định sàng lọc trừng phạt, v.v. Bằng cách tận dụng công nghệ tiên tiến cùng với kiến ​​thức chuyên môn, giải pháp AML tiên tiến này giúp các tổ chức tài chính vượt qua các mối đe dọa ngày càng tăng do những kẻ rửa tiền & khủng bố gây ra đồng thời tránh được các hình phạt tốn kém do không tuân thủ.