7twelve advisors, llc Ôn tập

Khoảng 7twelve advisors, llc

7Twelve Advisors, LLC: Hướng dẫn toàn diện về danh mục đầu tư cân bằng đa tài sản

7Twelve Advisors, LLC là một công ty tư vấn tài chính chuyên cung cấp các giải pháp đầu tư cho các cá nhân và tổ chức. Công ty được thành lập bởi Tiến sĩ Craig L. Israelsen vào năm 2008 với mục đích phát triển một danh mục đầu tư cân bằng đa tài sản có thể nâng cao hiệu suất và giảm rủi ro.

Không giống như quỹ cân bằng 60/40 hai tài sản truyền thống, chiến lược cân bằng 7Twelve sử dụng nhiều loại tài sản để đạt được mục tiêu của mình. Danh mục đầu tư bao gồm mười hai loại tài sản không tương quan có trọng số bằng nhau và được cân đối lại hàng năm. Các loại tài sản này bao gồm cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ, cổ phiếu vốn hóa nhỏ của Hoa Kỳ, cổ phiếu thị trường phát triển quốc tế, cổ phiếu thị trường mới nổi, ủy thác đầu tư bất động sản (REITs), hàng hóa (vàng), trái phiếu lãi suất cao (trái phiếu rác), trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ (dài hạn), trái phiếu kho bạc Mỹ (trung hạn), chứng khoán bảo đảm lạm phát (TIPS), trái phiếu chính phủ quốc tế (thị trường phát triển) và trái phiếu chính phủ thị trường mới nổi.

Danh mục đầu tư 7Twelve được thiết kế để cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp xúc với nhiều loại tài sản có đặc điểm rủi ro-lợi nhuận khác nhau. Bằng cách đa dạng hóa trên nhiều loại tài sản, các nhà đầu tư có thể giảm rủi ro danh mục đầu tư tổng thể của họ đồng thời có khả năng nâng cao lợi nhuận trong dài hạn.

Một trong những lợi ích chính của chiến lược 7Twelve là khả năng thích ứng với các điều kiện thị trường đang thay đổi. Vì mỗi loại tài sản có những đặc điểm riêng và phản ứng khác nhau trong các tình huống kinh tế hoặc sự kiện địa chính trị khác nhau như suy thoái kinh tế hoặc chiến tranh thương mại; cách tiếp cận này cho phép quản lý tốt hơn các rủi ro liên quan đến các sự kiện này.

Một ưu điểm khác của phương pháp này là tính đơn giản của nó; nó loại bỏ nhu cầu giám sát liên tục hoặc quản lý tích cực có thể tốn thời gian và chi phí đối với các nhà đầu tư thiếu chuyên môn về thị trường tài chính.

Thành tích hoạt động của chiến lược 7Twelve đã rất ấn tượng kể từ khi thành lập; nó đã vượt trội so với danh mục đầu tư hai tài sản truyền thống như quỹ cân bằng 60/40 trong thời gian dài. Theo Morningstar, danh mục đầu tư 7Twelve đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 8,5% kể từ khi bắt đầu vào năm 2008 so với mức lợi nhuận 6,3% của chỉ số S&P 500 và 5,4% của danh mục đầu tư hai tài sản truyền thống.

Thành công của chiến lược này có thể là do khả năng thu được lợi nhuận từ các loại tài sản khác nhau có mối tương quan thấp với nhau; sự đa dạng hóa này giúp giảm rủi ro danh mục đầu tư tổng thể đồng thời có khả năng nâng cao lợi nhuận theo thời gian.

7Twelve Advisors, LLC cung cấp các giải pháp đầu tư dựa trên chiến lược này thông qua các phương tiện đầu tư khác nhau như quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi danh mục (ETF) và tài khoản được quản lý riêng (SMAs). Công ty cũng cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính được điều chỉnh để đáp ứng các nhu cầu và mục tiêu cá nhân.

Tóm lại, nếu bạn đang tìm kiếm một giải pháp đầu tư có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình đồng thời giảm rủi ro danh mục đầu tư tổng thể, thì hãy xem xét đầu tư vào danh mục đầu tư cân bằng đa tài sản do Craig L. Israelsen Ph.D., tại 7Twelve Advisors LLC, phát triển . Với hồ sơ theo dõi đã được chứng minh và tính đơn giản, đây là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với nhiều loại tài sản mà không phải lo lắng về việc quản lý tích cực hoặc giám sát liên tục.